Você já sabe que startups e negócios inovadores em expansão precisam de capital para implementar seus planos. Porém além da contribuição econômica que um investidor traz para uma empresa, o grande valor, quando falamos de empresas que ainda precisam de tração, se encontra no que chamamos de smart money.
Nesse sentido, investidores, seja pessoas físicas e/ou jurídicas, estão interessadas em investir em startups que vão além do suporte financeiro. Os chamados smart money são investidores que oferecem conhecimento e experiência de mercado que vão além do investimento que estão fazendo.
No entanto, existe smart money real e falso, por isso, é importante conhecer as características, distingui-las e encontrar a certa para o seu negócio.
Contexto
Em 2021, o investimento de venture capital no mundo alcançou o recorde histórico de US$ 621 bilhões, com alta de 111%, segundo relatório da CBInsights. No Brasil, a situação não foi diferente, com recorde de investimento em startups de US$ 9,4 bilhões, segundo relatório Inside Venture Capital, da Distrito. O volume foi 2,5 vezes maior do que o registrado no ano anterior.
No entanto, esse crescimento não se manteve tão inflado no ano de 2022. Por isso é tão importante não se ater somente ao capital financeiro e sim alia-lo ao capital intelectual por meio do que chamamos de smart money para evitar falências.
Conheça as principais características do smart money
1) Experiência de mercado
O investidor que chamamos de Smart Money na maioria dos casos tem experiência no mercado das startups que apoia. É esse know-how que permite identificar uma empresa como uma boa oportunidade de investimento.
O grande fator decisivo é que esse investidor já identificou o mesmo problema de mercado que a startup e conhece a solução Produtos desenvolvidos por a empresa atrairá o interesse dos compradores. Com base em sua experiência, ele é capaz de avaliar a qualidade da solução apresentada pela startup e as oportunidades no mercado.
2) Valor agregado para a empresa
O crescimento de uma startup é um indicador de sucesso e, como acionista, seus ganhos são proporcionais a esse sucesso. Assim, ao investir por meio do smart money e/ou de valores financeiros, o investidor busca o retorno exponencial desse investimento. Por isso, há a necessidade de obter um valor agregado para a empresa.
É durante esse crescimento que os investidores de dinheiro inteligente revelam seu verdadeiro valor:
Ele compartilha as principais lições de negócios, apresenta contatos relevantes e valiosos, inclui sugestões perspicazes e apresenta planos e recomendações concretos para operar (e gerenciar) o negócio.
Em vez de apenas fornecer conselhos de tempos em tempos, tanto o “o que” do problema, bem como o “como” para que você possa implementar soluções de forma eficaz. Sempre com o objetivo de escalar o negócio e expandir as operações da empresa.
3) Não controla a empresa que investe na forma de smart money
Aqueles que lidam com smart money sabem que o grande parte do sucesso do investimento depende muito do compromisso de longo prazo dos acionistas fundadores.
Você quer que os fundadores administrem o negócio e permaneçam motivados e focados por um longo tempo. Só assim o negócio terá sucesso e você verá o retorno do seu investimento.
É por isso que o smart money não insiste em assumir o controle de sua empresa.
Como acionista, ele depende do interesse dos investidores que a startup tenha o crescimento esperado, aumente seu valor de mercado e venda mais.
Para conseguir isso, os sócios fundadores devem permanecer engajados no longo prazo, e é impossível que um empresário permaneça engajado após perder o controle total de seu próprio negócio.
Portanto, considere as condições de investimento demandada por seus investidores. O Real Smart Money não visa assumir o controle do seu negócio por meio de termos agressivos ou prejudicar a capacidade da startup de atrair mais rodadas de investimento no futuro.
4) Não é igual para todos
Um investidor de smart money não vai atuar da mesma forma com todos os negócios que se conecta. Nesse sentido não basta que os empreendedores procuram uma pessoa rica e bem conectada. É preciso ir além para achar o smart money ideal para aquela determinada empresa cujo modelo de negócio está em expansão.
Na realidade, o dinheiro inteligente ideal é diferente para cada startup. Em primeiro lugar, a empresa precisa de dinheiro, mas também seria ótimo ter conhecimento, experiência e contatos específicos dentro do seu setor e mercado.
Existem investidores que podem oferecer isso para startups, sim, mas existem são poucas pessoas fazendo isso para diferentes empresas com diferentes modelos de negócios e em diferentes mercados.
É pouco provável uma pessoa ser smart money para toda e qualquer empresa. É muito raro um indivíduo possuir a experiência necessária em tantos mercados e indústrias para realmente entregar valor concreto a cada empresa.
5) Acompanhado pelo sucesso
Empresários e empreendedores que atuam – ou já atuaram – em um determinado mercado são excelentes candidatos a esse posto em qualquer startup. A experiência em construir e gerenciar empresas bem-sucedidas dentro da sua área de atuação trazem ensinamentos que vão muito além do dinheiro investido.
Sucesso profissional e investidores smart money andam lado a lado
Empresários e executivos têm a visão obtida através de uma carreira consolidada no mercado, enquanto empreendedores entendem o modus operandi de startups.
O mesmo vale para investidores que já trabalharam com fundos de investimento, Family Offices ou VC’s bem-sucedidos, pela experiência em acessar e gerenciar capital para investimento.
Conclusão
O verdadeiro investidor smart money tem como grande objetivo contribuir com a expansão acelerada das startups que ele investe, com um apoio que vai além do aporte financeiro. Ele acrescenta valor e conhecimento, com experiência e contatos importantes para a startup e também vai além de dicas simples para entregar valor concreto.
Fonte: https://blog.eqseed.com/smart-money-para-startup/
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